Внесены изменения в ряд законов Российской Федерации в целях противодействия мошенничеству при осуществлении операций с использованием заемных денежных средств

Подробности

Опубликовано: 20.02.2025 16:27

Просмотров: 63

Федеральный закон от 13.02.2025 N 9-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» корректирует нормы в сфере предоставления потребительских кредитов и использования денежных средств, вступает в силу с 15.05.2025 за исключением отдельных положений.

В соответствии с законом при предоставлении потребительских кредитов кредитная организация обязана реализовывать мероприятия по противодействию заключению договоров потребительского кредита без согласия клиента или с согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием.
Также регулируется порядок проверки сведений о получателе денежных средств в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, определяются мероприятия по противодействию операциям по внесению наличных денежных средств на банковские счета с применением токенизированных (цифровых) платежных карт с использованием банкоматов или иных технических устройств.
С 1 сентября 2025 года устанавливается "период охлаждения" по кредитам и займам: получение денежных средств по кредиту или займу в размере от 50 тыс. до 200 тыс. рублей возможно только через 4 часа после заключения договора. Если сумма потребительского кредита превышает 200 тысяч рублей, выдача денежных средств по кредитному договору может быть осуществлена не раньше, чем через 48 часов.
Закреплена обязанность микрофинансовых организаций зачислять денежные средства по договору потребительского займа только при условии совпадения сведений о заемщике и получателе денежных средств. Микрофинансовые организации смогут получать от Банка России в установленном порядке и по установленной форме информацию, содержащуюся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента.
С 1 июля 2026 года устанавливается обязанность квалифицированного бюро кредитных историй о предоставлении сведений пользователю кредитной истории по его запросу для предупреждения возможного мошенничества. Бюро кредитных историй обязано незамедлительно, но не позднее 15 минут с момента получения сведений для предупреждения возможного мошенничества принять указанные сведения и включить их в состав кредитной истории соответствующего субъекта кредитной истории.
Кроме того предусматривается, что кредитные организации, микрофинансовые организации не вправе требовать исполнения заемщиком обязательств, начислять проценты и уступать права требования по договору потребительского кредита (займа) при одновременном наличии следующих обстоятельств: они не осуществили комплекс мер, направленных на борьбу с мошенниками, и по факту хищения денежных средств по договору потребительского кредита (займа) у заемщика возбуждено уголовное дело.

Помощник прокурора
Тацинского района                                                                      Е.А. Губернская

• Назад
• Вперёд